CMF Propone Exigir Identificación Para Depósitos En Efectivo Desde $1 Millón
La Comisión para el Mercado Financiero abrió una consulta pública de cuatro semanas para modificar las exigencias aplicables a bancos, cooperativas de ahorro y crédito y emisores de tarjetas de pago no bancarias.
La propuesta busca mejorar la trazabilidad de las operaciones en efectivo y facilitar investigaciones relacionadas con eventuales delitos financieros. Las entidades también podrían solicitar identificación para depósitos de montos inferiores al umbral establecido.
Propuesta Busca Reforzar El Control De Operaciones En Efectivo
La Comisión para el Mercado Financiero (CMF) puso en consulta una propuesta normativa que busca exigir la identificación mediante cédula de identidad a las personas que realicen depósitos en efectivo por montos iguales o superiores a $1 millón.
El proceso de consulta tendrá una duración de cuatro semanas y contempla modificaciones que afectarían a bancos, cooperativas de ahorro y crédito y empresas emisoras de tarjetas de pago no bancarias, entre ellas Mercado Pago, Prex y Metro.
La iniciativa también considera la posibilidad de que las instituciones financieras soliciten identificación para operaciones por montos inferiores al umbral de $1 millón, según sus procedimientos y las condiciones que establezca la normativa.
De acuerdo con el organismo regulador, el objetivo es mejorar el seguimiento de las transacciones en efectivo, especialmente cuando quien realiza el depósito no es el titular de la cuenta receptora.
Medida Se Enmarca En La Estrategia Contra El Lavado De Activos
La CMF explicó que los cambios propuestos buscan facilitar las investigaciones y los procesos judiciales relacionados con operaciones financieras, sin obstaculizar las transacciones legítimas que habitualmente se realizan en efectivo.
En su comunicado, el organismo señaló que los ajustes normativos buscan “mejorar la trazabilidad de las operaciones en efectivo, en especial cuando estas son realizadas por personas distintas de los titulares de las cuentas destinatarias, y facilitar las investigaciones y los procesos judiciales correspondientes”.
Asimismo, la institución destacó que la aplicación de estas exigencias pretende resguardar el funcionamiento habitual de las operaciones legítimas.
“Su aplicación busca resguardar, a su vez, el normal desarrollo de las transacciones habituales y legítimas que se realizan con efectivo en las entidades bajo la supervisión de esta Comisión”.
La propuesta forma parte del Plan de Acción 2023-2027 de la Estrategia Nacional contra el Lavado de Activos y el Financiamiento del Terrorismo.
Además, se sustenta en un informe técnico elaborado por la Mesa Intersectorial para la Prevención y Combate del Lavado de Activos y el Financiamiento del Terrorismo (MILAFT), en conjunto con el Ministerio Público.
Al tratarse de una propuesta sometida a consulta pública, los antecedentes entregados no permiten afirmar que la exigencia ya se encuentre vigente ni establecer cuándo comenzaría a aplicarse una eventual modificación normativa.
Fuente / Referencia:
- Comisión para el Mercado Financiero (CMF).